Resolvido.
É lamentável se perder dias para encontrar um erro tão banal. Acho que esse tipo de coisa não é de profissional. É coisa de micreiro, fuçador e essas coisas.
Profissional é você ter ferramentas ou um suporte decente que te aponte o caminho ou pelo menos te oriente.
Suporte copiar/colar não resolve.
Neste caso para efeito de documentação, erro E160, que tem dezenas de mensagens no fórum sem solução, quando o arquivo é passado no validador do site Ginfes e em outros não aponta nenhum erro.
Conferimos TODOS os campos com a documentação do site e também não encontramos erro.
Por ultimo batendo campo a campo no XSD, coisa que deveria ser feita SOMENTE por um validador, encontramos o campo ValorIssRetido fora de ordem, EMBORA DE ACORDO COM A DOCUMENTACAO.
Portanto o erro é esse: campo fora de ordem, conforme indicado pela documentação (TcValores).
Temos um ERP a mais de 15 anos emitindo Nota eletrônica do Estado desde o inicio, a anos, com implantação sem nenhuma dificuldade maior. Nunca perdemos tanto tempo inútil como agora. Não somos micreiros. Buscamos soluções para os clientes.
Grato aos colegas que responderam.
Fabio